合格投资者可分为个人投资者、机构投资者。
个人投资者需满足:
最近20个交易日金融资产均不得低于300万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。
机构投资者需满足:
近一年经审计的财务报表中,净资产不低于1000万元。
专业投资者可分为个人专业投资者、机构专业投资者。由国务院金融监督管理部门监管的机构依法发行的金融资产管理产品,则直接视为专业投资者。
个人专业投资者需要满足(同时需要满足合格投资者的条件):
最近20个交易日金融资产均不得低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历(前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等)。
机构专业投资者需要满足(以下任一):
1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
3.一般机构需同时满足以下条件:最近 1 年末净资产不低于 2000 万元;最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元;具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
申购产品步骤:
(1)提供合格投资者证明材料并填写风险调查问卷,由我司审核确认是否符合该产品合格投资者的要求。
(2)填写适当性材料。签署产品合同,并在产品开放日打款至该产品募集户。
注:在合同“私募基金的募集”章节印有募集户信息。在签署合同时,我司会告知募集户信息所在页数和认(申)购信息。
双录即为购买产品的投资者录音、录像,确保投资者已了解产品风险、费用等各项内容,且购买意愿真实,愿意承担风险。
注:专业投资者可免除双录。
购买后,我司会对投资者做一个冷静期回访。
投资冷静期为基金业协会规定,为了确保投资者自基金合同签署完毕且投资者交纳认(申)购基金的款项后起算,至少二十四小时我司销售人员不能与投资者主动联系,以防干扰投资者的投资决策。
在签署合同时,我司会提前向投资者确认方便回访的时间,并安排专人进行电话回访。
我司每周通过邮寄、短信、微信或电子邮件等方式披露上周最后一个交易日产品净值,具体方式可选择。
此外,可以主动登录投资人服务平台进行查询,投资人服务平台的登录账号密码由我司管理和提供。
在继续浏览本公司网站前,请您确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”。“合格投资者”指根据任何国家和地区的证券和投资法规所规定的,有资格投资于私募证券投资基金的专业投资者。例如根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,合格投资者的标准如下:
一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1.净资产不低于1000万元的单位;
2.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)。
二、下列投资者视为合格投资者:
1.社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;
2.依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4.中国证监会规定的其他投资者。
如果您继续访问或使用本网站及其所载资料,即表明您声明及保证您或您所代表的机构为“合格投资者”,并将遵守对您适用的司法区域的有关法律及法规,同意并接受以下条款及相关约束。如果您不符合“合格投资者”标准或不同意下列条款及相关约束,请勿继续访问或使用本网站及其所载信息及资料。
投资涉及风险,投资者应详细审阅产品的发售文件以获取进一步资料,了解有关投资所涉及的风险因素,并寻求适当的专业投资和咨询意见。产品净值及其收益存在涨跌可能,过往的产品业绩数据并不预示产品未来的业绩表现。本网站所提供的资料并非投资建议或咨询意见,投资者不应依赖本网站所提供的信息及资料作出投资决策。
与本网站所载信息及资料有关的所有版权、专利权、知识产权及其他产权均为本公司所有。本公司概不向浏览该资料人士发出、转让或以任何方式转移任何种类的权利。